Первым этапом в открытии ломбарда является регистрация юридического лица в соответствии с гл. 4 ГК РФ, а также с Федеральными законами в зависимости от выбранной организационно-правовой формы. Чаще всего открываются общества с ограниченной ответственностью (ООО), акционерные общества открытого типа (ОАО), акционерные общества закрытого типа (ЗАО). Для выбора организационно-правовой формы в конкретном случае лучше всего проконсультироваться с юристом, который объяснит в подробностях все плюсы и минусы той или иной формы организации для выбранного рода деятельности.
Для регистрации потребуются следующие документы: решение (протокол) о создании Общества; устав Общества; при наличии нескольких учредителей - учредительный договор Общества; заявление на регистрацию Общества по форме 13001; квитанция об оплате государственной пошлины (2000 руб.). В дальнейшем необходимо будет получить разрешение на данный вид деятельности.
Для того, чтобы предприятие начало работу, нужны немногие документы: свидетельство о регистрации; правоустанавливающие документы на помещение, где будет расположен ломбард (договор купли-продажи, договор аренды и так далее); санитарно-эпидемиологическое заключение с приложением перечня видов выполняемых работ и/или оказываемых услуг.
Но это - в общем случае, а для ломбарда есть свои «технические хитрости». К примеру, такой «маленький» нюанс, как работа ломбарда с ювелирными изделиями, в состав которых входят драгоценные металлы и камни - самый доходный пункт в ломбардной деятельности с давних времен. Для того, чтобы иметь возможность заниматься ювелирными изделиями, следует зарегистрировать свою организацию в Федеральной службе по финансовому мониторингу и в Государственной инспекции пробирного надзора Российской государственной пробирной палаты.
Пробирный надзор - система, сложившаяся в России еще с 1700 года. Ее назначение - защита прав потребителей ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, прав изготовителей указанных изделий от недобросовестной конкуренции, а также защита государственных интересов в сфере производства, использования и обращения драгоценных металлов и драгоценных камней.
Для того, чтобы встать на учет в Пробирной палате, требуются: заявление о постановке на специальный учет; заполненная карта постановки на специальный учет (2 экз.) по утвержденной форме; копия свидетельства о государственной регистрации; копия информационного письма территориального органа статистики об учете в составе Единого государственного реестра предприятий и организаций (ЕГРПО) с кодами ОКВЭД; копия свидетельства о постановке объекта на налоговый учет с указанием его идентификационного номера (ИНН); копии документов, свидетельствующих о владении помещениями для осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями (на правах собственности, оперативного управления, аренды, субаренды). Одновременно следует предоставить для ознакомления нотариально заверенные копии учредительных документов (учредительного договора и устава или положения) с дополнениями и изменениями, которые возвращаются госинспекцией после рассмотрения заявления.
После постановки на учет, Пробирная палата выдает свидетельство о постановке на специальный учет (действительно 5 лет, после чего требуется перерегистрация) и заверенную госинспекцией карту постановки на специальный учет (1 экз.).
Федеральная служба по финансовому мониторингу занимается противодействием легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. По отношению к ломбардам это означает, что Росфинмониторинг должен предотвращать отмывание денег через структуру ломбарда - местечко-то куда как соблазнительное, да и возможностей для мошенничества предоставляет немало.
Постановка на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу должна быть осуществлена в течение 30 дней с даты государственной регистрации предприятия, и для этого требуются следующие документы: оформленное на фирменном бланке предприятия заявление о постановке на учет (пишется в произвольной форме); нотариально заверенная карта постановки на учет по форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу (форма 2-КПУ) - следует учитывать, что должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля, должно иметь высшее юридическое, либо высшее экономическое образование.
Так как лицензирование деятельности ломбардов Федеральными законами не предусмотрено, после прохождения всех процедур регистрации можно приступать к непосредственной деятельности. Но предварительно все же рекомендуется ознакомиться с Федеральным законом «О ломбардах» № 196-ФЗ от 19 июля 2007 года, который «регулирует отношения, возникающие при осуществлении ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей». В этом законе русским по белому замечательно изложены все особенности деятельности ломбарда (к примеру, обязательное страхование в пользу заемщика риска утраты и повреждения вещи, принятой в залог). Вот после этого можно приступать к работе с чистой совестью.
София ВАРГАН
